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[权威发布] [市人民银行] 电信网络新型违法犯罪典型手法及应对措施

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发表于 2019-6-18 11:05:35 | 显示全部楼层 |阅读模式
一、
冒充公检法诈骗
典型手法
诈骗分子假冒公安、检察院或者法官等以涉嫌各种违法犯罪为由,要求受害人提供账户核查资金或将资金转入安全账户。在这类骗局中,骗子能让受害人深信不疑的重要原因之一,就是能准确说出受害人的姓名、身份证号、手机号,甚至银行卡号,而这些公民个人信息都是诈骗团伙购买所得。
防骗对策
一是留意来电号码。此类案件中,大多数来电都是通过改号软件从境外拨打,来电显示上会有“+”“00”等前缀,如出现此类异常,可以基本判定为骗子无疑。是公检法人员绝对不会通过电话、微信通知你核查资金、将钱款转移到安全账户,凡通过电话、短信等要求进行转账、汇款、资金核查操作的都是诈骗,切记不相信、不转账。是如实在不能辨别真伪,请拨打来电号码当地的110进行核实
二、
代办信用卡、贷款诈骗
典型手法
诈骗分子通过网页、微信群、QQ群等发布可以提升信用卡额度、信用卡套现、办理大额信用卡大额低息贷款等信息,有的假冒银行发送短信,拨打电话邀请持卡人提额,诱导持卡人按照其要求操作,骗取公民个人信息;有的以办理大额低息贷款为饵,通过收取受害人中介费、预付利息、保证金等方式实施诈骗。
防骗对策
目前,有不少银行把信用卡业务外包给其他公司,所以一些公司提供贷款服务、办理信用卡并不奇怪,关键在于如何分辨真伪。申请办理任何可透支的金融类卡时,都会受到申请单位的严格审查,并核定金融类卡的消费额度。绝对不会是所谓的工作人员承诺您多少就是多少。整个申请过程都是免费的,即使涉及交费,也会让你到银行办理,并给予相关收据、收条。切莫被所谓的高额”“低息诱惑。
三、兼职刷单类诈骗
典型手法
诈骗分子先是通过网页、论坛、社交软件等渠道广泛发布兼职刷单广告,号称给网店刷单提高商家信誉可以足不出户、日赚千元。当受害人轻信其虚假宣传后,诈骗分子即要求受害人在某网络平台上购买特定的物品进行刷单,其中购物所需费用即本金由受害人支付,诈骗分子承诺在交易成功后将本金和报酬一同返还受害人。在最初几单任务时,诈骗分子会向受害人返还本金并支付小额报酬,使其放松警惕。随着受害人刷单量不断增多,诈骗分子最后会以未完成任务量、网络故障等诸多理由不按事先约定返还本金和报酬,而是要求受害人继续刷单并投入更多的本金,使其越陷越深,直到受害人意识到被骗。
防骗对策
网络刷单本就属于失信违法行为,不可从事此类工作,遭遇诈骗立即报警,并将对方的QQ、微信聊天记录、电话号码等留存提供给警方,以便警方侦查。
四、
冒充熟人领导电话诈骗
典型手法
受害人接到电话后,诈骗分子直呼其名,并用领导口吻要求明天到我办公室来一下!当受害人以为是其某位领导或熟人,并问是某总、某局长吗?诈骗分子便作肯定答复。几天后,诈骗分子再次来电,称自己正在开会,找借口要求受害人转账
防骗对策
对此类诈骗,一是问虚实,对方获取了被害者的部分信息,但是信息有限,可以反问对方身边可以看到的人,如对方顺口回复,就可确认是骗子无疑。是如不能确定对方身份,可详述具体事件进行确认向同事侧面了解领导相关情况,谨慎核实。
五、
冒充网购客服退款诈骗
典型手法
受害人接到电话后,诈骗分子自称是淘宝、京东或其他购物平台的客服或卖家,可以详细报出受害人的个人订单信息,并称订单无效要退款、或者退货给补偿等,引诱受害人点击钓鱼链接、或引导受害人扫描二维码等,将钱卷入自己的账户。
防骗对策
当遇到自称卖家的电话说需要退款或者重新支付时,要亲自登录官方购物网站查询,或者拨打正规客服,不要轻易点击所谓店家提供的网址,更不能在这些网页上填写相关信息。银行卡号、验证码信息一定要保管妥当,不要轻易外泄。
六、
QQ(微信)冒充老板诈骗
典型手法
诈骗分子通过假冒企业老板的微信、QQ等,添加企业财务人员为好友,随后,模仿老板的口吻向财务人员下达转账指令,又或者将财务人员被拉进所谓公司高管群,让财务人员信以为真,将钱款打入诈骗分子指定的账户。
防骗对策
一是财务人员应当严格按照财务制度和工作流程处理财务事宜,不能因任何特殊原因违规操作。是不要在QQ、微信上处理财务事宜,凡是涉及资金转账事宜的必须当面或者电话核实。
七、
投资理财诈骗
典型手法
诈骗分子在社交平台鼓吹自己能准确预测股票、期货等的涨跌,塑造所谓的“专家”“大师”的形象,有的诱骗受害人参与投资,收取高额会员费”“服务费;有的推销各类荐股软件”“荐股平台,以免费使用高盈利诱饵,将用户导流到软件平台,参与贵金属、艺术品、邮币卡等现货交易或境外期货交易,其实这些交易系统都是伪造的。骗子可以在后台实时操纵行情,伪造交易记录,骗取受害人大量资金。
防骗对策
投资有风险,投资理财一定要到正规平台,在微信群、QQ群等交流理财知识并不靠谱,一旦涉及汇款转账就要警惕了。此外,不要被社交平台上所谓高回报的贵金属、原油、期货等投资、推荐股票之类的说辞所迷惑。
八、
征婚交友诈骗
典型手法
诈骗分子将自己伪装成为单身男士或者女士,通过相亲网站、漂流瓶、摇一摇等方式与受害人结识,并迅速与受害人网恋,在素未谋面的情况下,以各种借口向受害人借钱,甚至诱惑被害人参与网络赌博、网上购买彩票、网上投资等,骗取钱款。
防骗对策
对此类诈骗,一是网络交友要谨慎,特别是婚恋网站、社交网站、交友APP上的好友,深度交往时务必核实信息,防止对方以虚拟身份实施诈骗。二是不要随意转账或者汇款,当素未谋面的网友忽然提及财物时,要提高警惕。

发表于 2019-6-18 12:25:25 | 显示全部楼层
这些典型手法也不是太新型吧,前几年就有听说了。
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